中国人民银行隆尧县支行国库集中支付代理银行资格认定办事指南

 一、项目名称

国库集中支付代理银行资格认定

二、实施机关

    中国人民银行隆尧县支行综合业务部

   三、设定依据

    1.《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令〔2004〕第412号）

    2.《中国人民银行行政许可实施办法》（中国人民银行令〔2004〕第3号）

3.《中国人民银行关于明确地方国库集中收付代理银行资格认定有关事项的通知》(银发〔2009〕385号)

4.《河北省国库集中收付代理银行资格认定管理暂行办法》（银石发〔2014〕351号）

    四、数量限制

    无数量限制。

    五、申请条件

    申请代理国库集中收副业务资格的商业银行（以下简称申请人）应当具备以下条件：

    1.持有有权部门依法核发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，以及工商行政管理部门颁发的营业执照；

    2.资金实力雄厚，资产状况良好，申请前三年内无重大财经、金融、代理国库业务等违法行为，具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩；

    3.能够满足代理国库集中收副业务需要的经营网点规模；

    4.具备先进的资金汇划清算系统，保证本行系统内资金汇划实时到账，跨行汇划业务实时处理、两小时内到账；

    5.具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确地反映所代理的国库集中收副业务信息；

    6.能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性、稳定性和可靠性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任；

    7.内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施；

    8.人民银行和财政部门规定的其他条件。   

    六、办理材料及办理流程

（一）申请材料清单

申请人应当按规定提交以下电子或书面申请材料，并保证材料的真实性：

    1.申请材料目录；

    2.国库集中收付代理银行资格认定申请表；

    3.国库集中收付代理银行资格认定申请书。主要内容包括：机构设置、主管部门职责、人员配备、网点分布、岗位责任、信息系统建设、资金汇划渠道、内部网络、内部管理制度和风险防范机制建设情况、已开办代理国库业务事项、已开办代理国库业务机构数量、根据国库集中收副业务需要制定的计算机硬件配置、软件开发及联网通讯方案等配套措施、服务承诺等内容；

    4.加盖单位公章的《金融机构法人许可证》（副本）或《金融机构营业许可证》（副本）和营业执照（副本）复印件各一份；

    5.加盖单位公章的申请前两个年度的资产负债表和损益表复印件各一份；

6.申请前两个年度人民银行相关部门检查结论及考核评价通报、审计部门以及金融监管部门的审计报告和监管报告；

7.人民银行隆尧县支行要求提供的其他材料。

   （二）申请材料提交

申请人应当将书面申请材料提交至人民银行隆尧县支行综合办公室，办公室在收到申请材料当日将其移交综合业务部。

（三）人民银行隆尧县支行收到县财政局提交的拟开办地方国库集中支副业务公函后，在10个工作日内，以行办函形式向辖区内商业银行发出资格认定通知，明确申请条件、申请资料、申请时间等相关事项。

申请人直接提交书面申请材料后，如申请材料不全或不符合法定形式，人民银行隆尧县支行当场或者在5个工作日内，一次性告知申请人补正全部材料；材料齐全、符合法定形式的，中国人民银行隆尧县支行当场受理。

    （四）人民银行隆尧县支行成立国库集中支付代理银行资格认定专家评审组，对申请人提交的材料，采用定量指标与定性指标相结合的方式进行全面比较分析和综合评分。

    （五）评审工作结束后，人民银行隆尧县支行以行发文形式发布资格认定结果，同时抄送有关财政部门。

    （六）各商业银行凭人民银行隆尧县支行认定的代理国库集中支副业务资格参加财政部门开展的国库集中收付代理银行公开招投标等活动，其资格当次有效。

（七）经资格认定合格并被财政部门确定为国库集中支付代理银行的，代理银行应当自确定之日起20个工作日内，凭同财政部门签订的委托代理协议与人民银行隆尧县支行签订《代理财政性资金银行支付清算协议书》；

七、办结时限

    自受理申请之日起20个工作日内完成资格认定工作，并做出资格认定决定。20个工作日内不能做出决定的，经资格认定专家评审组组长批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。  

八、收费依据及标准

本资格认定事项不收费。

    九、负责科室

    人民银行隆尧县支行综合业务部。

十、办公地址和时间

     办公地址：隆尧县康庄路568号

     办公时间：工作日

 十一、联系电话

      0319-6662202

 十二、办理进程和结果公开查询

查询方式：可拨打业务咨询电话。